Работа с займами

Займы в системе создаются для средств, которые у вашей компании занимали другой организации (например, партнеры или контрагенты).

Создание займа

Для создания займа через меню модуля «Финансы» перейдите в подраздел «Займы» (1) и нажмите там кнопку «Создать» (2). Либо в том же меню сразу нажмите на иконку добавления (3).

В окне создания займа заполните следующие поля:

• название (1), по которому этот займ будет опознаваться в ваших отчетах;

• общая сумма задолженности (2), которую составил займ;

• процентная ставка (3) по займу — если займ был выдан под процент;

• период погашения (4):

  • долгосрочный — если займ взят на срок более 1 года;

  • краткосрочный — если займ взят на срок менее 1 года;

• даты выдачи и погашения (5);

• день ежемесячного платежа (6) — указывается номер дня каждого месяца;

  • если вы указали число, которое есть не в каждом месяцев (например, 31-е), в месяцах с меньшим число дней будет подставляться последний день месяца;

• сумма периодического платежа (7) — указывается с учетом процентов;

• компания, от имени которой вы выдали займ (8);

• заемщик (9) — при необходимости добавьте должника в систему в качестве контрагента;

• ответственного сотрудника (10);

• направление, в рамках которого был выдан займ и будут осуществляться выплачиваться средства по нему (11);

• валюту займа (12);

• опционально — описание для карточки займа (13).

После сохранения информация о займе появится в списке.

Операции с займами

С кредитами связаны следующие системные статьи учета:

Расходы:

• Выдача займа

Поступления:

• Выплата займа

• Проценты по займу

Создания расхода на займ

Факт выдачи займа также нужно будет отразить в финансовых документах. Для этого перейдите в раздел «Деньги» и создайте расход с указанием:

• суммы займа;

• контрагента-получателя займа;

• вашей организации, которая выдала деньги.

Затем это расход нужно будет привязать к сущности из модуля «Кредиты и займы». Для этого в окне редактирования поступления откройте контекстное меню (1) и выберите пункт «Выдача займа» (2).

Далее просто выберите займ из числа активных и сохраните изменения.

После этого в транзакции появится поле «Кредит/займ» с указанием привязанной сущности.

Средства по выдаче займа отобразятся в отчете ДДС в соответствующей статье расходов.

Создание поступления по займу

Возвраты займов также нужно учитывать в разделе «Деньги». Для этого просто создайте поступление. В форме заполните поля и не забудьте указать:

• плательщика (1) — контрагента, которому вы выдали займ;

• статью учета (2) — «Погашение займа».

Затем откройте контекстное меню в правом верхнем углу (3) и выберите пункт «Погашение займа» (4).

В появившемся меню выберите нужный займ из числа активных и сохраните выбор.

Сумма платежа автоматически разделится на 3 транзакции:

• погашение займа (1);

• проценты по займу — в статусе ДДС (2) и отдельно в статусе ПиУ (3).

После сохранения платеж появится в списке с указанием статей учета.

Поступления по погашению займов и процентов по нему будут отображаться в соответствующих статьях в отчете «Движение денежных средства».

И в отчете «Прибыли и убытки».