Работа с кредитами

Кредиты в системе создаются для средств, которые ваша компания занимала у другой организации (например, банка).

Создание кредита

Для создания кредита через меню модуля «Финансы» перейдите в подраздел «Кредиты» (1) и нажмите там кнопку «Создать» (2). Либо в том же меню сразу нажмите на иконку добавления (3).

В окне создания кредита заполните следующие поля:

• название (1), по которому этот кредит будет опознаваться в ваших отчетах;

• общая сумма кредита (2), на которую он был взят;

• процентная ставка (3) по кредиту;

• период погашения (4):

  • долгосрочный — если кредит взят на срок более 1 года;

  • краткосрочный — если кредит взят на срок менее 1 года;

• даты выдачи и погашения (5);

• день ежемесячного платежа (6) — указывается номер дня каждого месяца;

  • если вы указали число, которое есть не в каждом месяцев (например, 31-е), в месяцах с меньшим число дней будет подставляться последний день месяца;

• сумма периодического платежа (7) — указывается с учетом процентов;

• компания, от имени которой вы получили кредит (8);

• кредитор (9) — банк или иная организация;

  • при необходимости добавьте кредитора в систему в качестве контрагента;

• ответственного сотрудника (10);

• направление, в рамках которого был взят кредит и будут осуществляться выплаты по нему (11);

• валюту кредита (12);

• опционально — описание для карточки кредита (13).

После сохранения информация о кредите появится в списке.

Операции с кредитами

С кредитами связаны следующие системные статьи учета:

Поступления:

• Получение кредита;

Расходы:

• Выплата кредита;

• Проценты по кредиту.

Создание поступления по кредиту

Факт получения кредита также нужно будет отразить в финансовых документах. Для этого перейдите в раздел «Деньги» и создайте поступление с указанием:

• суммы кредита;

• контрагента, который выдал кредит;

• вашей организации, которая получила деньги.

Важно: если у вас подключена интеграция с банком и настроена автозагрузка выписок, создавать поступление вручную не потребуется. Просто найдите соответствующее поступление в списке.

Затем это поступление нужно будет привязать к сущности из модуля «Кредиты и займы». Для этого в окне редактирования поступления откройте контекстное меню (1) и выберите пункт «Получение кредита» (2).

Далее просто выберите кредит из числа активных и сохраните изменения.

Важно: чтобы привязать нужный кредит, организации в поступлении и карточке кредита должны совпадать.

После этого в транзакции появится поле «Кредит/займ» с указанием привязанной сущности.

Поступлению будет автоматически присвоена системная статья учета «Получение кредита».

Средства по кредиту также отобразятся в отчете ДДС.

Создание расхода по кредиту

Расходы по выплате кредитов также нужно будет добавлять в раздел «Деньги». Для этого просто создайте расход. В форме заполните поля расхода и не забудьте указать:

• контрагента (1) — банк, который выдавал вам кредит;

• статью учета (2) — «Выплата кредита».

Затем откройте контекстное меню в правом верхнем углу (3) и выберите пункт «Выплата кредита» (4).

В появившемся меню выберите нужный кредит из числа активных и сохраните выбор.

Сумма платежа автоматически разделится на 3 транзакции:

• тело кредита (1);

• проценты по кредиту — в статусе ДДС (2) и отдельно в статусе ПиУ (3).

После сохранения платеж появится в списке с указанием статей учета.

Расходы по выплате кредита и процентам появятся в отчете ДДС.

В отчете ПиУ будут отражены только выплаты процентов.