Что такое платежный календарь?
Платежный календарь (ПК) 一 это удобный инструмент планирования поступлений, списаний и остатков на счетах на каждый день.
Для чего нужен платежный календарь?
ПК позволяет компании оперативно планировать денежный поток в краткосрочной перспективе и не допустить кассового разрыва. На календаре вы увидите, в какой день и сколько вам необходимо заплатить по своим обязательствам, сколько поступлений будет в определенный день, а также остатки по счетам.
Например, вы внесли все поступления и списания. Календарь показывает, что через неделю будет кассовый разрыв. Тогда вы сможете принять решение и избежать его:
-
договориться с контрагентами о переносе платежа;
-
договориться с клиентами о предоплате;
-
взять кредит;
-
разбить платеж на несколько частей;
-
или другие варианты, которые позволят избежать кассового разрыва.
Как составить и вести платежный календарь?
Вести платежный календарь можно в Аспро.Cloud или в обычной Excel таблице. Регулярно вносите планируемые поступления и списания, анализируйте, хватает ли компании денежных средств на все запланированные выплаты. При необходимости поработайте с дебиторской задолженностью, договоритесь об отсрочке по платежам с поставщиками.
